2025年4月11日上午10時(shí)，在通用技術(shù)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)人員的操作下，一筆集團(tuán)成員單位的資金通過(guò)CIPS系統(tǒng)完成歸集，成功實(shí)現(xiàn)對(duì)旗下成員單位資金的管理升級(jí)。而作為設(shè)有大量海外子公司、持有本外幣一體化資金池資格的國(guó)際化央企，通用技術(shù)集團(tuán)也將自身的跨境資金管理工作提升到了國(guó)際水準(zhǔn)。

對(duì)于動(dòng)輒擁有數(shù)十、上百家二級(jí)機(jī)構(gòu)的央企集團(tuán)，其成員單位賬戶(hù)通常開(kāi)立在不同銀行，如何對(duì)大量賬戶(hù)的資金進(jìn)行有效管理，一直困擾著央企的司庫(kù)工作。在人民幣國(guó)際化的大背景下，對(duì)跨境資金的統(tǒng)籌管理，同樣也是央企集團(tuán)司庫(kù)工作亟待攻克的難題。

此時(shí)，CIPS系統(tǒng)便成了解決這個(gè)瓶頸問(wèn)題的最優(yōu)解。

人民幣跨境支付系統(tǒng)（Cross-border Interbank Payment System，簡(jiǎn)稱(chēng)CIPS系統(tǒng)）是我國(guó)重要的金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施，在助力人民幣國(guó)際化等方面發(fā)揮著積極的作用。

2022年9月，在跨境清算公司的支持下，廣發(fā)銀行與通用技術(shù)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司密切溝通和研究，成功上線“CIPS跨行賬戶(hù)集中可視”功能，使央企集團(tuán)直接查詢(xún)下屬公司賬務(wù)信息，從而大大提高了國(guó)有企業(yè)的資金利用效率。

首次實(shí)現(xiàn)技術(shù)突破后，廣發(fā)銀行繼續(xù)在央企司庫(kù)領(lǐng)域深挖用戶(hù)需求，依托CIPS系統(tǒng)的強(qiáng)大功能，擴(kuò)大應(yīng)用場(chǎng)景，于2025年3月上線“CIPS跨行賬戶(hù)實(shí)時(shí)查詢(xún)服務(wù)”等新功能，助力“央企司庫(kù)服務(wù)2.0”。

“2.0”版本中，央企司庫(kù)對(duì)二級(jí)機(jī)構(gòu)跨行賬戶(hù)的查詢(xún)頻率從“一天一次集中可視”升級(jí)為“跨行賬戶(hù)無(wú)限次數(shù)實(shí)時(shí)可視”，對(duì)于巨量資金的“潮起潮落”，央企司庫(kù)可以做到實(shí)時(shí)監(jiān)控、精準(zhǔn)掌控。自此，資金管理從“看得見(jiàn)”變?yōu)椤翱吹们?、看得?zhǔn)”；“2.0”版本首次成功實(shí)現(xiàn)了資金歸集功能，自此，資金調(diào)撥實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)化和程序化，不再依賴(lài)于人工處理，在避免操作風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)提高了效率和準(zhǔn)確性——本文開(kāi)頭提到的轉(zhuǎn)賬匯款，就是新模式下的率先應(yīng)用實(shí)例。

2022年，國(guó)資委印發(fā)《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫(kù)體系建設(shè) 進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見(jiàn)》，明確提出：“建成‘智能友好、穿透可視、功能強(qiáng)大、安全可靠’的司庫(kù)信息系統(tǒng)，所有子企業(yè)賬戶(hù)全部可視、資金流動(dòng)全部可溯、資金歸集全部可控”，此次CIPS服務(wù)升級(jí)，標(biāo)志著中國(guó)央企司庫(kù)工作已在技術(shù)上初步達(dá)成了這一目標(biāo)要求。

這一基于CIPS系統(tǒng)的服務(wù)升級(jí)，對(duì)于央企集團(tuán)的跨境結(jié)算同樣意義深遠(yuǎn)：“賬戶(hù)實(shí)時(shí)可視”功能使央企集團(tuán)及時(shí)了解海外子公司資金情況成為可能；對(duì)于擁有本外幣一體化資金池資格的央國(guó)企單位而言，資金歸集功能也將成為其統(tǒng)籌調(diào)度全球資金的效率倍增器。

廣發(fā)銀行金融同業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：4月11日這筆匯款的一小步，其實(shí)是央企司庫(kù)工作的一大步，它預(yù)示著金融科技通過(guò)量的積累，實(shí)現(xiàn)了央企財(cái)務(wù)管理質(zhì)的飛躍。以前央企司庫(kù)工作者經(jīng)常抱怨“家家有本難念的經(jīng)，戶(hù)戶(hù)有本難查的賬”——隨著“央企司庫(kù)服務(wù)2.0”的出現(xiàn)，這一問(wèn)題已經(jīng)得到了圓滿(mǎn)解決，這一技術(shù)突破在提升央企效率、助力企業(yè)安全，服務(wù)高水平對(duì)外開(kāi)放和人民幣國(guó)際化等領(lǐng)域具有重要的意義。