新京報貝殼財經(jīng)訊（記者胡萌）3月10日，新京報貝殼財經(jīng)記者了解到，全國人大代表、東方財富董事長其實(shí)今年重點(diǎn)關(guān)注證券行業(yè)數(shù)字化與基金投顧業(yè)務(wù)發(fā)展，并在今年兩會期間提出相關(guān)建議。

自2019年試點(diǎn)啟動以來，基金投顧業(yè)務(wù)已納入60家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)，試點(diǎn)總體運(yùn)行平穩(wěn)，服務(wù)客戶數(shù)量和管理資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)增長，在引導(dǎo)理性投資、改善投資體驗(yàn)等方面取得了積極成效。但對標(biāo)高質(zhì)量發(fā)展要求，其實(shí)指出當(dāng)前仍存在三方面可優(yōu)化空間：參與主體相對有限、投資范圍和品類有待拓展、業(yè)務(wù)盈利模式較為單一。

為此，他提出三點(diǎn)建議：一是加快推動基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)。建議在總結(jié)前期試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，加快推進(jìn)“試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)”工作，支持更多符合條件的持牌機(jī)構(gòu)參與，鼓勵引導(dǎo)各類投顧機(jī)構(gòu)立足自身優(yōu)勢，創(chuàng)新差異化的資產(chǎn)配置方案和服務(wù)模式，實(shí)現(xiàn)基金投顧服務(wù)的規(guī)?；c普惠化發(fā)展。

二是分階段拓展基金投顧配置范圍?；凇帮L(fēng)險可控、穩(wěn)步推進(jìn)”的原則，分階段擴(kuò)充基金投顧業(yè)務(wù)的底層資產(chǎn)類別。初期可考慮納入公募 REITs、私募證券投資基金，豐富可投的場內(nèi) ETF 品種；中長期可探索納入銀行理財產(chǎn)品、保險資管產(chǎn)品，推動構(gòu)建多元化資產(chǎn)配置體系。

三是構(gòu)建多層次的基金投顧收費(fèi)體系。例如，可考慮在審慎監(jiān)管前提下，鼓勵探索與客戶收益水平掛鉤的浮動投顧服務(wù)費(fèi)模式，推動行業(yè)激勵機(jī)制從“管理規(guī)模導(dǎo)向”轉(zhuǎn)向“投資者回報導(dǎo)向”，推動形成投顧機(jī)構(gòu)和投資者利益休戚與共的良性發(fā)展生態(tài)。

在行業(yè)數(shù)字化方面，其實(shí)表示，目前，證券行業(yè)數(shù)字化發(fā)展已取得積極成效，然而對標(biāo)金融強(qiáng)國建設(shè)要求，證券行業(yè)的數(shù)字化建設(shè)仍有進(jìn)一步優(yōu)化的空間，比如，部分業(yè)務(wù)的數(shù)字化程度仍待提升、數(shù)字化到智能化轉(zhuǎn)型升級仍待提速、人工智能在部分證券場景的應(yīng)用仍待規(guī)范等。

他建議：一是進(jìn)一步推動證券業(yè)務(wù)線上化辦理。建議未來可逐步放開融資融券、股票期權(quán)等業(yè)務(wù)的線上開戶，提升金融服務(wù)效率與投資者體驗(yàn)。二是鼓勵證券行業(yè)探索數(shù)智化升級。針對人工智能的幻覺、可解釋性難題，建議通過聯(lián)合攻關(guān)、監(jiān)管沙盒等方式，支持各方共同探索人工智能在證券領(lǐng)域的深入應(yīng)用。

三是完善人工智能在證券領(lǐng)域的應(yīng)用規(guī)范。其實(shí)建議，對應(yīng)用于金融領(lǐng)域的人工智能大模型實(shí)施差異化的備案管理，可考慮探索制定人工智能在證券業(yè)務(wù)中的分級分類應(yīng)用指引，特別是對于涉及投資建議、資產(chǎn)配置等可能影響投資者決策和利益的服務(wù)場景，建議研究出臺相關(guān)規(guī)定，明確業(yè)務(wù)邊界和資質(zhì)要求，規(guī)范缺乏金融語料訓(xùn)練和真實(shí)業(yè)務(wù)場景驗(yàn)證的通用大模型在投資咨詢場景的應(yīng)用，防范信息誤導(dǎo)和金融合規(guī)風(fēng)險，引導(dǎo)行業(yè)有序推進(jìn)人工智能應(yīng)用創(chuàng)新。

編輯 岳彩周

校對 穆祥桐